Правила AML

Политика AML (Anti-Money Laundering)

Введение

Сайт wtrade.pro привержен соблюдению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML). Наша политика направлена на предотвращение использования нашего сервиса для незаконной деятельности, обеспечение прозрачности и соблюдение всех применимых законодательных и регулятивных требований.

1. Цель Цель политики по противодействию отмыванию денег (AML) заключается в предотвращении использования нашего сервиса для отмывания денег и финансирования терроризма.
2. Процедуры AML 2.1 Идентификация клиентовМы обязуемся собирать и верифицировать информацию о клиентах, чтобы удостовериться в их личности и законности источника средств. Для этого мы запрашиваем следующие данные:
   • Полное имя
   • Адрес проживания
   • Дата рождения
   • Национальность
   • Идентификационные документы (паспорт, водительские права и т.д.)

2.2 Мониторинг транзакцийМы осуществляем постоянный мониторинг всех транзакций для выявления подозрительной активности и аномалий. Используются как автоматизированные системы, так и ручной анализ для:

• Обнаружения крупных или необычных транзакций
• Идентификации транзакций с высокорисковыми странами
• Анализа изменений в поведении клиентов

2.3 Отчётность случае выявления подозрительной активности мы обязуемся сообщать об этом соответствующим органам. Мы поддерживаем системы для регистрации и отслеживания таких отчетов, обеспечивая их своевременное и точное представление в надлежащие органы.2.4 Обучение сотрудниковВсе сотрудники проходят регулярное обучение по процедурам AML и распознаванию подозрительной активности. Обучение включает:

• Основы AML и его значимость
• Методы распознавания подозрительных транзакций
• Правила внутреннего контроля и процедур отчетности

1. Соответствие законодательству Мы обязуемся соблюдать все применимые национальные и международные законодательные и нормативные требования, касающиеся AML. Мы следим за изменениями в законодательстве и своевременно обновляем наши процедуры для их соблюдения.
2. Конфиденциальность и защита данных Мы обеспечиваем конфиденциальность и защиту всех собранных данных клиентов в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимыми законами о защите данных.
3. Ответственность и контроль Ответственность за реализацию и соблюдение политики AML лежит на нашем Руководителе по комплаенсу, который обладает необходимыми полномочиями и ресурсами для выполнения своих обязанностей. Руководитель по комплаенсу проводит регулярные аудиты и проверки для обеспечения эффективности и актуальности нашей политики AML.
4. Обратная связь Если у вас есть вопросы или замечания по поводу нашей политики AML, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу электронной почты: tr@wtrade.pro
5. Изменения в политике Мы можем периодически обновлять эту Политику AML в ответ на изменения в законодательстве и регулятивных требованиях. Мы уведомим вас о любых значительных изменениях путем размещения новой политики на нашем сайте. Пожалуйста, регулярно проверяйте эту страницу для получения актуальной информации.

Дата вступления в силу: 01.06.2024